最新资金管理方式再现！财务处处长教你如何管理企业资金

最新资金管理方式再现！财务处处长教你如何管理企业资金

维度1：预算管理

1、制定预算

企业预算是指企业在一定时期内计划收支情况及资金使用情况的一份计划。预算编制既要根据多年的实际操作情况，又要参考新的市场经济形势、政策文件和企业自身的发展规划来编制。制定预算时，应在全面分析的基础上进行。企业制定预算应从业务、资本、资产、债务和成本等方面逐一制定。

2、执行预算

企业预算执行是指企业将预算计划变成实际行动，对预算进行全过程控制、监督、追踪和反馈的过程。执行预算时，应根据预算计划进行资金安排，按期完成资金收支计划，同时注意及时调整预算计划。

3、预算检查

企业预算检查是指对企业预算计划进行检查和监督，以保证预算计划的正确性、合理性和有效性。预算检查应每月进行一次，从各个角度对关键数据进行考核、衡量，同时及时纠正存在的问题。

维度2：资金周转

1、以贷养贷

企业应尽可能利用银行信贷资金来实现资金周转。在借用信贷资金后再以信贷资金作为抵押，依次获得更多财务资源，实现资金转化。

2、通道贷款

通道贷款是一种以供应商回收账款为主体的小型贷款。企业在与供应商建立正常贸易关系后，供应商有助于企业向银行申请短期贷款，达到有效的资金周转。

3、抵押贷款

抵押贷款是以企业自有资产权证质押给银行为条件而获得的贷款。企业在资金周转时，可考虑抵押自有房产或者汽车等物资向银行贷款，实现资金周转。

维度3：风险控制

1、提前规避风险

企业应切实加强风险管理和预测意识，提前制定风险应对计划，预测市场变化和风险情况，对可能产生的风险提前进行规避和遏制，以避免资金流失。

2、严格风险控制

企业在风险控制环节中应严格把控资金的使用，防范内部和外部的风险。企业可以设计严格的预算和财务管控制度，将各项风险控制措施纳入财务或行政管理制度。此外，企业还可以建立风险保障基金和成本风险保险等。

3、风险解决方案

企业在风险控制过程中，应制定符合自身经营状况的风险解决方案，包括协调各方面关系、积极应对、建立完善的风险评估体系等。

维度4：资金利用

1、理性投资

企业在资金周转时，应从供求关系和企业自身现状等方面出发，合理确定投资计划，降低投资风险，实现最大利润。

2、科学分配

企业在资金利用时应科学决策，选择轻资产、低成本、高效益的战略方向，而非贪大求全，注重短期效益的生死局面，使资金利用更有效率。

3、资金调整

企业应不断对资金进行调整和规划，及时剔除不良资产和项目，减少不必要的浪费，使企业的资金在真正有价值的地方得到充分利用。

维度5：融资策略

1、债券融资

企业在融资策略中可考虑发行债券，从市场中募集资金以实现资金周转和融资，减少企业资金压力。

2、股票融资

企业发行股票进行融资，在股票市场上筹集到的资金相对较多，操作简单，与企业资本构成相对独立，使得企业能够灵活利用资金。

3、银行贷款

银行贷款是一个很好的融资渠道，企业可凭借良好的信誉在银行贷款，获得资金周转和融资，但需注意相关细节条款，以避免不必要的风险。

结尾总结

企业资金管理是企业成败的关键，正确的资金管理方案可以促进企业发展，有利于企业的长远发展。企业应该根据自身经营状况，从多个维度进行资金管理，确保资金得到充分的利用和回报。有相关疑问或者需求的可以点击在线咨询进行跟专业顾问老师咨询哈~

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