如何打造公司财务软件体系（如何建立公司财务体系）

admin软件资讯2022-12-251750如何打造公司财务软件体系

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本文目录：

1、财务体系怎么建立啊？？
2、如何建立财务管理体系,
3、如何建立自己的财务系统？
4、如何建立标准化财务管理体系

财务体系怎么建立啊？？

首先你想利于自己发展的话，你最好要装一套财务软件，可以用金蝶K3，用友U8，或是新中大，建立帐套，如果公司不具备这些条件的话，你就要建立一套电子帐套

如何建立财务管理体系,

一、企业财务管理的构建原则与基础分析改革开放后，我国的社会主义市场经济得到了迅速的发展，财务管理成为企业管理的重要组成部分，渗透到企业的各个领域、各个环节之中。财务管理直接关系到企业的生存与发展，从这个意义上说，财务管理是企业可持续发展的一个关键。在这里，本文将分析企业财务管理体系的构成原则及要素。（一）企业财务管理体系是市场竞争的基础（1）企业财务管理体系的必要性从当前的情况来看，我国企业财务管理的弱点主要是体系不健全，绝大多数企业仍在沿用传统的方式方法，以记账、算账、报账为主，甚至财务报表说明都不够真实和准确，不能跟上和适应市场经济的发展和要求。由于企业财务管理体系的不健全，不能给决策层提供科学、真实、准确、及时地反映企业财务的现实状况及未来发展趋势，致使一些企业由辉煌到倒闭。但是有些企业的破产纯粹是忽视了财务管理体系和其财务管理体系未起到相应作用而造成的。随着我国加入WTO，市场竞争将愈来愈激烈，对企业财务管理体系化的要求越来越高，市场竞争需要企业有健全的财务管理体系，因为企业资本的安全和取得最大利润是其工作目的，这点上势必导致企业在激烈竞争中的市场中失败。（2）企业财务管理的现状我国企业的财务管理体系是随着市场经济体制建立，符合企业经营机制的转变，逐步建立起来的，而且还具有具体的表现形式。第一，在成本控制方面，实行制造成本法进行核算，结合企业经济责任制，逐步建立了制造成本法与目标责任制相结合的成本控制制度。第二，在财务分析方面，在与国际惯例接轨同时，建立了规范的财务报表体系，初步形成了符合我国国情的财务分析体系。第三，在资金管理制度方面，逐步建立和完善资本金制度，实行资本保值增值、资本保全原则。同时，取消传统的专用基金专款专用、专户存储制度，企业资金由企业统筹运用、统一管理。第四，在筹资方面，依法建立了适应市场经济体制和当前金融市场需求的筹资机制，采用了包括发行股票、债券等各种证券在内的各种筹资方式，扩大了企业资金来源渠道。总之，随着我国企业现代企业制度的建立和金融市场的不断完善，到目前，我国企业已初步建立了适应社会主义市场经济条件下的财务管理体系。（3）企业财务管理体系的主要内容第一，科学的现代化财务管理方法。根据企业的实际情况和市场需要，采取财务管理、信息管理等多种方法，注重企业经济的预测、测算、平衡等，求得管理方法与企业需求的结合。第二，明晰市场发展。一切目标、方法要通过市场运作来实现，市场是竞争地，优胜劣汰的地方。企业财务管理体系的运作要有的放矢，适应和驾驭千变万化的市场需求，以求得企业长足发展。第三，会计核算资料。企业的会计数据及资料是企业历史的再现，这些数据和资料经过整理、计算、分析，具有相当的借鉴价值，因此，要务求会计资料所反映的内容要真实、完整、准确。第四，社会诚信机制。要求具体的操作和执行者在社会经济运作中遵纪守法，严守惯例和规则，不断树立企业诚实、可靠的信誉，绝不允许有半点含糊，因为企业诫信度的高低预示着企业的发展与衰败。（4）建立企业财务管理体系的条件第一，思想配合行动。领导者、决策层在思想上要重视，企业的总会计师和财务主管应是建立财务管理体系的第一责任者。

第二，以人为本管理思想。企业财务管理体系需要素质较高的财务人员，在财务管理中，光有热情是不够的，必须要有较高的思想素质和业务素质，能够掌握和使用科学有效的现代化管理手段和方法，只有这样，才能适合企业财务管理体系的要求。（二）财务管理体系构建原则及构成要素现代企业财务管理体系应遵循的原则是指导企业财务管理活动的行动指南，它反映了财务管理的环境和财务管理活动的本质，它是连接财务管理理论和实践的桥梁，并有助于财务管理目标的实现。财务管理体系原则不同于财务管理原则。财务管理原则是指人们对财务活动的共同的理性的认识，是联系财务理论和财务实践的纽带。而财务管理体系的原则是指财务管理在企业财务实践中通过不断的摸索总结出来的适用于多数企业财务管理实际的经验，与财务管理理论并无直接关系，而是与企业的管理思想、管理模式、管理惯例、制度等相关。（1）财务管理体系构建的原则第一，以事实为依据原则。正确的决策需要管理者用科学的态度，以事实或正确的信息为基础，通过合乎逻辑的决策理论和决策方法做出的正确决断。这就要求企业明确规定收集信息的种类、渠道和职责，确保财务数据和相关的非财务数据及信息准确、及时、可靠，决策者利用获得的这些信息基于事实分析，权衡经验与直觉，做出相关的决策。

第二，系统管理原则。在财务管理中采用系统的方法，就是将财务管理体系视为一个大系统，在理财过程中遵循整体性、层次性、目的性和环境适应性的思想，对组成财务管理体系的各个子系统加以辨识、理解和管理，以达到实现财务战略、财务方针和既定的财务目标。第三，高层管理者重视原则。财务管理体系建立与否、保持实施状况如何、体系运行效果能否满足需要，都与企业的高层管理者密切相关。高层管理者应以身作则，按照财务管理体系运行的要求进行各项财务活动。（2）财务管理体系的构成要素第一，财务实施。为使财务管理规划中的各项目标实现，需要将财务管理具体措施予以落实，并在实施的过程中加以调整和改进。第二，财务规划。财务规划是财务管理体系建立、实施、保持的基础，同时也是财务管理体系持续改进的方向。其主要由财务战略、财务方针、资金及其运动、财务管理环境、财务目标、财务管理方案等要素构成。第三，财务绩效检查。财务活动实施后要对其实施效果进行评价，以了解企业前期财务运行状况、把握现在并对企业未来的财务状况进行改进。二、现代企业财务管理体系的构建模式现代企业管理是一个科学的管理体系，包括企业的计划、生产、技术、质量、营销、财务等众多子系统。其中，财务管理是联系企业各组成部分的重要桥梁和纽带，是企业管理中最具综合性的管理活动，它关系到企业的生死存亡和可持续发展的问题，是现代企业管理工作的中心环节。现代财务管理体系着重于企业内部资源配置的优化，是基于资产展开的一种精细化的管理。它基于企业环境的要求而产生，该体系和传统的财务管理体系又有着本质的不同，与传统体系相比，现代财务管理体系能够及时对企业各个方面的资源配置产生指导、评估和预警的作用，而传统的财务管理更多的是停留在反映方面。在现代财务管理体系的构建中，应该注意财务预算管理体系、财务控制体系、监督核查体系、风险管理体系、投资决策体系和财会人员培训体系等这六个方面。下面本文将谈谈现代企业财务管理体系建立的模式和途径。（一）财务预算管理体系建设企业预算是企业实现资源最优配置和价值最大化的一种方法。预算体系具体内容包括资本性支出预算、长期资本筹措预算、销售预算、产量预算、采购预算、成本预算、各项费用预算、现金预算和总预算。通过预算体系的建立，可达到对所属部门的协调、控制和考核作用，使企业的基本经济活动得到有效的管理，从而为企业送入市场奠定基础。预算管理是当今信息社会对财务管理的客观要求。市场经济越发达，要求企业的管理水平越高，预算管理将会越得到重视。从一定程度上说，一个企业预算管理水平的高低决定了一个企业管理水平的高低，预算管理水平集中代表了企业的管理水平。因此，企业必须根据自身特点和市场变化情况，编制以财务预算为中心的全面预算体系，有计划、有步骤地进行预算管理，实施财务政策，科学理财。搞好财务管理体系建设应该注意以下几个方面（1）搞好财务信息的收集和分析工作，增强财务预警能力。企业应注重市场信息的收集和反馈，并根据市场信息的变化安排企业工作，尽可能做到早发现问题，及时处理。（2）围绕目标利润编制生产预算、采购预算、人工预算及其他各项预算。企业制定合理的目标利润及编制全面预算，有助于企业开展目标经营，为今后的业绩考评奠定基础。（3）围绕效益实绩，考核预算结果，分析产生差异的原因，积极采取措施纠正偏差。企业在日常经济活动中必须建立一套完整的日常工作记录和考核责任预算执行情况的信息系统，并将实际数与预算数相比较，借以评价各部门的工作实绩，发现偏差及时纠正，强化会计控制。（4）搞好销售目标利润预测。销售预测是全面预算的基础，同时也是企业正确经营决策的重要前提。只有搞好销售预测，企业才能合理地安排生产，预测目标利润，编制经营计划。（5）各部门制定经营和预算计划。企业各部门或项目设立自己的经营预算计划，据此制定自己的计划。计划处汇总各部门和各项目的计划，发现潜在问题及其缺口，提出初步调整建议。（6）编制预算方法。编制预算方法的时候，由于目前分块编制预算，缺乏完整的全面预算体系，导致各种预算相互矛盾，企业内部各部门相互不协调甚至矛盾激化的状况，所以我们要做到从企业的战略目标出发，根据市场情况，全面均衡考虑各种分预算，系统编制相互协调的全面预算。

（7）编制预算方式。我们要克服只是简单推行静态编制预算的做法，推广使用各种先进的预算编制方式，根据变化的市场情况推行弹性预算编制方式；根据企业内部强化长远管理的要求，克服预算编制的短期行为，推行滚动编制方式。（二）财务控制体系建设资金管理主要是对企业现有的各项资产运行状况、资产耗费和资产保全等内容进行监督和控制。建设财务控制体系应该包括以下一个内容（1）建立和完善内部会计控制体系。这个主要包括有货币资金、实物资产、对外投资、工程项目、采购与付款、筹资、销售与收款、成本费用、担保等经济业务的会计控制。（2）对各项资产运行状况进行控制。财务部门要联合各个资产实物管理部分对资产运行地点和价值转移等方面进行监控，保持资产的流动性、安全性和时效性。

（3）对资产的耗费进行控制。加强成本费用管理。既要控制资产的有形损耗，又要控制资产的无形损耗；既要降低资产价值的构成成本（如买价、运杂费等），又要降低资产的管理成本（如储存成本、资金成本、机会成本等）；既要降低资产的运行成本又要降低资产的使用成本（退货、售后服务等）。（4）实行资金管理责任制，抓好内部财务制度建设。企业在财务收支上要实施严格的财务监控制度，强化内部约束机制，合理安排资金调度，确保重点项目资金需求，提高资金使用效益。（5）挖掘内部资金潜力，狠抓货款回笼，调整库存结构，压缩存货资金占用，增强企业支付能力，提高企业信誉。（6）建立自补资金积累机制，防止费用超支现象。企业按税后利润提取的盈余公积金，可用于补充流动资金。合理制定税后利润分配政策，促进企业自我流动发展。（三）监督核查体系建设监督核查体系是旨在保障集团或公司成员安全的体系，主要包括了三个子体系：财务审计，目的是保证财务报表真实性；商务审计，目的是保证内部合规性；法律审核，目的是保证外部合规性。（1）强化对企业法人代表的管理，真正贯彻责权利相结合的原则，约束其行为。对主要负责人应加强任期审计和离任前审计，防止其违反财经政策，损害投资者和债权人利益。（2）调整财务部门的组织结构，加大管理会计的建设力度，形成会计实务系统和会计管理系统两大部分。财务部门要监督企业已发生的经济业务是否合理合法，是否符合企业各项内部管理制度。

（3）建立快捷灵敏的企业信息网络。企业应逐步建立起以会计数据处理为核心、与销售和财务报表分析等信息系统相连接的信息网络，及时反馈企业生产经营活动的各项信息，发现问题及时处理。（4）建立活而不乱的资金循环机制，抓好资金的流程管理。首先，随着国际金融业竞争的加剧，各种新型金融服务相继产生，企业将获得更方便、更全面、成本更低、效率更高而风险也更大的金融服务。企业必须研究面临的资本市场和筹资渠道，加强金融风险的管理，谨慎控制财务风险，科学确定资本结构，重视资产负债的风险收益匹配管理，研究企业资本结构和资产结构的动态变化和相互关系，保持良好的财务状况；其次，为保证资金“满负荷”高速运转，财务部门要对企业的资金统一管理，集中调度，有偿使用，可以进一步完善现有内部银行等资金统管形式，内部使用资金模拟银行结算，改变只计单利不计复利或只计现值不计终值的现象，拓展资金成本核算内容。最后，要规范企业融资行为，克服重商品轻信用的现象，保持良好的融资信誉，树立良好的财务形象。

如何建立自己的财务系统？

下面来介绍下如何建立自己的财务体系。我们知道公司的财务体系都是由各种报表组成的，所以我们也要先讲一下我们自己的财务报表，个人财务体系没有经营项目，不需要“利润表”，我们只需要学会“两张表”——“现金流量表”和“资产负债表”。

一、现金流量表

为什么要制作现金流量表？因为现金流是财务体统的血液，而资产是肉，一个人血液不流淌了，会死，但少一块肉还可以长出来。财务体系也是一样，损失点资产不要紧，只要现金流没断，还有赚回来的机会，但如果现金流断裂了，每月入不敷出，不出多久，资产就被消耗光了，俗话说的坐吃山空就是这个道理。所以，现金流非常重要！

我们建立现金流量表就可以清晰的了解到自己的现金流入流出情况，一旦发现问题，也可以及时调整。

现金流入：13000元

1.工资收入：1w

2.租金收入：2500

3.理财利息收入：500

现金流出：5200元

1.房租：2000

2.水电费：300

3.吃饭：1500

4.出行：400

5.其他固定支出：1000

如上所示，我们上边是现金流入项目，下边是现金流出项目（学过会计的可以直接画个“T”字账户，左边是现金流入，右边是现金流出，看起来更清晰），两者差额是“净现金流”。如果这个“净现金流”是正的，那么你的财务状况就是健康的，这个数值越大，表明你的抗风险能力越大。因为生活中难免遇到一些意外支出，除了有些必要的储蓄外，每月净现金流是你抵抗风险的保障。同时，也是你积累财富的基础。

一般来说一个人的现金流入主要包括：工资，奖金，绩效奖励，各种补助，兼职外块，稿酬，专利版税，租金收入，利息收入，投资收益等等。但这些并不都计入我们的现金流量表中，我们只计入每月固定的可以得到的收入，比如你有一份稳定的工作，每月工资都很稳定，那么工资可以计入现金流量表的现金流入项目。又比如你有一笔投资，每月固定收入500元利息/租金，这笔钱也可以计入现金流入项目。但如果你本月业绩好得了1w块奖金是否可以计入现金流入项目呢？答案是不可以。因为这不是可持续获得的，算偶然所得，可以直接计入资产项目增加额。同理，你卖房子赚了一笔，炒股票赚了一笔都不可以计入“现金流入项目”。

现金流出表也不是所有的都记的，只记每月固定的支出，比如房租、水电费、吃饭、出行、生活必需品消费、还有每月要还的房贷、车贷等，当然如果你每个月都有一定金额的其他消费也可以计入。但是偶尔才消费的项目不需要计入这里，比如你买了一台电脑，可能一两年你才会有一次这样的行为，又或者你买了一辆车，那么这种支出直接记入资产的减少项就好。

总之，我们的现金流量表是用来反映日常现金流的，在此基础上用现金流入-现金流入计算出的“现金净流入”才可以反映你财务上的抗风险能力，和财富增长潜力。

二、资产负债表

资产负债表与现金流量表不同，它反映了一个人的家底厚不厚？家底越厚，越可以尝试一些风险高收益高的投资项目，比如股票、基金投资，公司项目投资，股权投资，甚至是风险投资之类的项目。因为许多投资项目有门槛，只对富人开放，也只有富人才能承受这种投资可能带来的损失。

资产负债表的使用很简单，也是画个T字，左边是资产项，右边是负债项。那么如何区分资产和负债呢？你只要记住，能赚钱的就是资产，比如股票、基金、出租的房产、黄金等。而那些带来现金流出的就是负债，比如你的房贷、信用卡分期贷款，车贷等等。

需要注意的是，与现金流量表不同，资产负债表记录的是累计值，即存量。而现金流量表记录的是当期值，即流量。所以同样是房贷，在负债表中记录的是借款的本金总额，而在现金流量表的流出项目记录的是每月还款额，即“月供”。

三、做好财务预算，规划资金的期限和用途

建好两张表后，我们就开始进入正题，做财务预算和规划。

做预算不仅是为了控制花销，更是为了规划资金的去向，即根据理财目标、资金用途来设计投资的产品、规划投资期限、把控投资的风险等。

比如你在年初预计本年年底买一辆车，价值10w，那么你就要在今年投资计划做好期限分配。如果你已经有10w了，这个钱是用来买车的，那么这个钱投资期限就应该＜1年，而且不应该投资风险太大可能亏损的项目，比如股票就不合适。而如果你打算用一年时间攒出10w，每月攒1w，那么这个钱的投资期限也不能太长，而且越往后，投资期限越短、风险要越小，才能保证年底有钱可用。

再进一步，如何保证每月攒1w？就要对没有收入和支出做个规划。比如月收入1.5w，在没有其他收入来源的情况下，你只能通过节省开销来完成这个任务了。假设你每月扣除房租、水电等衣食住行必须开支，还剩1.1w那么，你每个月只有1k元零用。这是财务体系最基本的使用方法。

本着“开源节流”的精神，双管齐下，两头努力，不仅节约开支，更要增加收入！每个月多赚5k元，在保持原来消费水平的情况下，每年就多赚6w元。如果提高一下消费水平，每月多消费1k元，那么一年也多攒4.8w了，比原先一年10w增加了近50%，财富积累速度大大提高！

大家还可以按照上一篇介绍的方法，努力提升被动收入，做个躺着赚钱的人，但基于财产带来的收益真的需要你经过“多打几份工”增加收入，完成原始积累才可以实现。就像刚才的例子，你现在多打一份工，净收入提升50%很容易，但靠理财收入，按照年化10%的高收益率，你需要50w本金才能实现年入5w，而这个收益率是有风险的你不可能把所有资产都投资到这一个项目上，也就是说，你需要80w~100w才能用50w来投资10%收益率的理财产品。而这些本钱按照你目前一年10w的水平需要8~10年时间，这还是你没有买房买车这种大的开销的情况下~所以，主动拓展赚钱渠道，多打几份工是你早日实现躺着赚钱的必经之路！

做好理财让自己财富自由

如何打造公司财务软件体系（如何建立公司财务体系）