营运资金现金管理 现金管理的重要性

现金管理是企业非常重要的一项工作，它能帮助企业优化资金使用效率、提高资金利用率、降低资金成本和风险，因此营运资金现金管理至关重要。

1. 资金管理的背景和作用

为什么需要营运资金现金管理呢？因为资金状况是一个企业的生命线，资金过多过少都会对企业生产、经营和发展产生影响。营运资金现金管理的目的就是通过科学、合理的方法调节企业现金流动情况，保证企业生产经营顺畅进行。

营运资金现金管理可以帮助企业实现以下目的：

• 提高资金利用效率，降低资金成本和风险
• 保证企业生产经营顺畅进行
• 优化资金使用，提高资产负债率
• 优化证券投资，提高资金使用效率
• 保证应付账款按时到账，保障供应链稳定性

2. 营运资金现金管理的概念和方法

营运资金现金管理是指企业为保证正常经营所需资金的到位和合理使用，通过对现金流量的监控、分析、调配和优化实现资金结构的合理、优化和管理的过程。营运资金现金管理方法主要包括：

• 财务预算管理和控制。
• 银行和资本市场资金融通的运用。
• 企业应收账款管理。
• 企业库存管理。
• 资本预算的制定和实施。

3. 营运资金现金管理的步骤

企业营运资金现金管理的步骤主要包括以下几个方面：

• 制订合理的现金预算计划。
• 开立各类账户以便管理营运资金。
• 规范出纳操作程序，增强管理的精确性和效率。
• 健全风险管理体系，减少企业财务风险。
• 实施严格的营运资金统计与分析工作。

4. 营运资金现金管理的价值

营运资金现金管理能够为企业带来以下价值：

• 降低营运成本，提高企业盈利水平。
• 提高企业财务稳定性和灵活性。
• 提高企业资产负债率和现金流量。
• 优化企业的资本结构和资金利用效率。
• 提升企业竞争力和市场影响力。

5. 营运资金现金管理的注意点

企业在进行营运资金现金管理时还需注意以下几点：

• 要明确各项业务资金的进出情况。
• 要确保各项资金的正确记录和统计。
• 要保证内部控制机制的合理性和有效性。
• 要加强对资金的使用和监管。
• 要加强对业务风险的管理。

6. 营运资金现金管理的案例

以某电子企业为例，该企业在经过营销推广后，收到了大量订单，企业资金链出现断裂，无法及时采购物料，导致生产停滞，订单延误，对企业产生了不小的影响。后来，企业规范了自身的财务管理制度，完善了应收账款和应付账款管理流程，优化了库存存储管理和原材料库存定位策略，大大改善了资金流转状况。

7. 营运资金现金管理的价格方案和咨询服务

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